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提供银行卡给他人使用可能涉嫌刑事犯罪风险

 

提供银行卡给他人使用可能涉嫌刑事犯罪风险

【陈晓攀律师提醒】我们自己所有的银行卡,不能随意出租、出借或者转让他人,但很多人往往因为朋友关系、亲戚关系等,碍于情面,提供给他人使用,从中获取利益,除不知,此行为有可能涉嫌了犯罪。现陈律师整理了以下关于提供给他人银行卡使用可能涉嫌的罪名,望大家提高警惕,保护自己、保护他人。

一、明知他人实施诈骗或者赌博等违法犯罪活动,按分工负责提供银行卡进行转账结算、存取现金等事务的,可构成诈骗罪或者赌博罪以及其它犯罪的共同犯罪。

二、明知他人利用信息网络实施犯罪,为其提供银行卡用于支付结算等帮助,情节严重的,可能构成帮助信息网络犯罪活动罪;

三、 明知是犯罪所得及其产生的收益,而向他人提供银行卡,帮助取钱,予以窝藏、转移或者以其他方法掩饰、隐瞒的,可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪;如果掩饰、隐瞒的是毒品犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪等所得,可能构成洗钱罪。
四、违反国家规定,使用他人银行卡账户,非法从事资金支付结算业务的,可构成非法经营罪。
五、非法持有他人信用卡、储蓄卡,数量较大(五张以上),没有证据证明从事电信网络诈骗犯罪活动,可构成妨害信用卡管理罪。(储蓄卡也构成刑法意义上的信用卡)。
六、确实不知他人将自己银行卡用于犯罪活动而提供,侦查机关也没有证据可以证明实际是明知他人从事犯罪活动的,依法不能追究提供银行卡人的刑事责任。 
 
 

 

 
 
 
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